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兴业银行结构持续优化 转型激发活力

时间:2019-09-04 来源:鼎众金融 阅读量:760

根据8月27日晚间兴业银行发布的2019年半年度业绩报告,上半年,该行实现归属于母公司股东净利润358.79亿元,同比增长6.60%;不良贷款率1.56%,较年初下降0.01个百分点。

报告同时显示,兴业银行总资产6.99万亿元,较年初增长4.14%;营业收入899.07亿元,同比增长22.51%,继续保持两位数的良好增长态势;成本收入比22.37%,较年初下降4.52个百分点。

结构持续优化实现突破

今年上半年,兴业银行继续推进资产负债表优化,实现了亮眼的突破,存贷款增量双双超过3000亿元,贷款和法定利率存款规模双双超过3万亿元。

在资产方面,该行继续突出表内贷款资产构建,压缩非标投资业务,贷款总量继续扩大且结构优化,聚焦先进制造业、民营企业、小微企业,持续加大金融供给与服务。上半年,该行各项贷款余额3.25万亿元,较年初增长10.78%,远高于同期资产规模增速,增量位居同类型银行首位。按行业分,制造业企业贷款余额3523亿元,在各类贷款中占比最高,占全部企业贷款的20%;从企业类型看,民营企业贷款6934亿元,较年初新增559亿元,新增占比超过三分之一;普惠型小微企业贷款较年初增长17%,提速的同时覆盖面进一步扩大,贷款企业数较年初增长32%。

在负债方面,兴业银行持续推进结算型、交易型银行建设,加大核心存款尤其是结算性存款拓展,为服务实体经济提供更多稳定的低成本资金。上半年,该行增量存款中法定利率存款占比超过90%,执行法定利率存款突破3万亿元,较年初增加近4000亿元,增幅14.51%,创近年最好水平。同时,同业负债依存度进一步降低,同业存款在总负债中占比降至20%以下,但成色更优,同业结算性存款稳定增长,负债成本同比下降超过100个基点。

报告称,随着业务结构持续优化,兴业银行流动性指标显著改善,流动性比率、流动性覆盖率和净稳定资金比例等主要指标均好于监管标准要求。

“商行+投行”融合释放活力

值得关注的是,上半年,兴业银行非利息净收入达400.12亿元,同比增长44.00%,在营业收入中占比达44.5%。可以说,这正是兴业银行推进“商行+投行”融合赋能所释放的活力在业绩数据上的直观体现。

随着企业金融客户经营体系改革稳步推进,兴业银行客户分层分类体系更加完善,从而使上半年价值及核心客户实现更快增长,交易银行、绿色金融增势强劲,供应链金融融资余额同比增长125.27%;绿色金融融资余额0.94万亿元、客户1.3万户,接近实现2020年“两个一万”目标。

与此同时,同业业务加快转型升级。上半年该行同业客户覆盖率超过90%,“财富云”累计签约11家省联社,跨行代收付产品“汇收付”上半年累计交易金额3871亿元,是上年全年交易金额的4.4倍。

作为上半年业绩一大亮点,该行零售金融渐入佳境,零售银行客户(含信用卡)稳定增长至7321万户,零售客户资产管理规模(AUM)1.9万亿元,财富类产品累计销量2.77万亿元,信用卡交易量同比增长30.98%,零售业务营业净收入264.08亿元,同比增长29.07%,占全行营业收入比重逐步提升。

投行业务继续领先。上半年,该行非金融企业债务融资工具发行2412亿元,同比增长24%,领跑同类型银行;资产流转同比增长147%,业务模式稳步从持有资产向交易管理资产转变,从单个市场向整个金融市场转变。

值得一提的是,上半年,兴业银行继续打造“连接一切”的能力,寻求业务发展“第二曲线”,数字化转型成效初现。

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